打造统一的养老投教平台，基金行业在行动！

个人养老金全面开启时代，华夏基金积极履行社会责任，在构建完整养老金投资管理体系、努力满足居民多样化养老投资需求的基础上，借助于良好的投资业绩、丰富的产品布局，打造横纵结合、线上+线下贯通的立体式的养老投教生态圈。在个人端、企业端、政府端，华夏基金不断评估并持续改进投教工作方式，推动形成“一站式”养老投教服务，陪伴中青年人共同面对“养老难题”，树立科学的养老理财意识，鼓励他们积极采取行动，“投”给想要的未来。

个人端：针对年轻人的丰富养老投教形式

伴随着人口老龄化、个人养老金政策等热词，如今，“养老问题”越来越多地被大众提及，年轻人也面临着一系列养老困惑，比如“年轻时开始考虑养老会不会太早”“按时交社保养老是否就可以躺平”“应该怎样规划自己的养老投资”等等。基于此，华夏基金面向各行各业的大众发起“养老唤醒官”计划，紧跟政策时点展开系列线上+线下宣传，形成了“养老唤醒→制定目标→行动计划”，这一针对个人的、独具特色的个人养老投教生态闭环。与此同时，通过全媒体矩阵进行传播，以触达更广泛的年轻投资人群。

线下方面，个人养老金政策推出后的第一时间，华夏基金就推出了华夏基金养老高峰论坛，通过圆桌论坛、政策解析、观众答疑等环节，从专业视角解读我国的养老三支柱体系，普及个人养老金制度的相关知识。此次论坛上，华夏基金邀请在医学、健康、财经、体育、情感、生活等领域有影响力的上百位自媒体博主，共同组成“养老唤醒官团”，号召更多人关注养老。

此外，华夏基金历时3年编撰了第一本给年轻人的养老投资书籍——《时间的宝藏》，并携手三联生活周刊推出全国巡回读书会。第一场活动在北京站三里屯韬奋书店进行线上线下宣传推广，全平台观看量1900万次，超70位“华夏养老唤醒官”现场打卡刷屏小红书，引发了广泛的关注和讨论。第二场走近成都麦昆塔新型养老社区，与现场超过60位粉丝、线上超1422万直播观众互动探讨“不卷的人生也很美——什么是可持续的养老方式”，获中国证券报、大众证券报、投资快报等相继报道。

线上方面，华夏基金开发并持续运营了养老投教内容阵地“养老Y星球”（Y既指养老目标基金的“Y”份额，也是“Young”的首字母），为年轻人提供养老投资全周期陪伴。在Y星球上，投资人可以持续学习养老投资知识、计算自己的税延优惠、阅读养老唤醒官的故事并体验产品。截至目前，华夏基金养老Y星球在蚂蚁、天天、直销等平台上的直播达100场，累计观看人次达400多万。此外，华夏基金还制作了养老微电影、投教视频“华夏养老气象站”“老想有钱听我说”系列节目，在蚂蚁财富号建立养老基地、在知乎发起养老规划、在微信发表养老投教文章等。

为了帮助年轻人更具象了解养老规划的重要性，华夏基金推出了“养老计算器”这一实用工具。用户只要在这个计算器上输入年龄、参加工作时间、月工资等信息，就可以预估退休后能够领到的养老金收入，并对比心中的理想养老金水平，计算养老金缺口。在了解自己与理想养老的距离后，还可以根据预期的养老理财产品的年均收益率，制定一个专属的“首笔投资+每月定投”的计划，引导投资者真正做好养老投资规划。目前“养老计算器”已嵌入到天天、蚂蚁等线上平台，成为流量的一大入口。华夏基金希望通过更丰富的形式、更专业的科普、更有趣的传播，离当代年轻人更近，引导他们认识到养老是年轻人的事，并掌握长期做好养老规划的方法。

企业端：为职工提供个人养老金投教服务

为助力国家构建多层次养老保险体系，截至目前，华夏基金已经全程参与多个大型央企的个人养老金平台搭建，提供“方案设计—系统搭建—操作指导—投后服务”的个人养老金一站式解决方案，目前系统均运行稳定。在企业端，华夏基金基于个人养老金一站式解决方案，为众多企业提供职工个人养老金的“投前-投中-投后”全流程养老投教服务，与企业共同努力，唤醒和激发职工的养老理财热情，指导职工科学高效参与个人养老金投资，并持续进行投教服务，以兑现社会责任、关怀职工福祉，全力提高职工获得感、幸福感、安全感。

以针对某大型央企的个人养老金项目为例，华夏基金全方位联动公司的宣传资源、系统开发资源、线上运营资源、线下服务资源、客服坐席资源等等，打造“线上运营+远程服务+线下投顾”的多层次服务团队，进行全方位、全流程的养老投教服务。

为吸引职工关注公司自有个人养老金平台，华夏基金实现了个人养老金平台宣传的多方式立体覆盖，比如通过线下易拉宝、线上海报、朋友圈海报、朋友圈视频等多种方式，紧紧围绕职工每日工作生活的动线精准布局宣传物料，全方位覆盖职工日常可触达环境，并通过二维码等形式加强对企业个人养老金平台的引流，以丰富多样的形式，激发职工养老需求。

华夏基金会围绕企业养老投教及宣导工作策划推进方案，通过制作品质宣传片、养老平台宣传海报/长图、定制操作指南手册以及多种投教视频等，积极引导广大职工参与个人养老金。华夏基金还推出了定制化投教工具——专属养老计算器、专属操作指导《职工个人养老金完全指南》等，将复杂的政策转化为职工可理解、可操作的养老金手册，帮助职工实现一站式操作。

此外，华夏基金通过个人养老金走进企业的线下活动，向企业职工介绍我国当前三支柱养老体系框架并深度解读个人养老金制度，专业养老投资顾问还会进行现场答疑，驻场协助职工通过企业APP轻松参与个人养老金投资。同时进行个人养老规划相关主题投资者教育，交流个人养老投资的必要性、如何进行个人长期养老规划等与职工个人密切相关的话题，帮助大家合理规划未来养老生活，争取实现高品质的退休生活。

在中国证券投资基金业协会的指导下，未来路上，华夏基金将继续以“成体系、做精品、重实效”为目标不懈努力。在养老投资领域，一方面，重视构建养老金融生态，担当起养老金融规划师的角色，提供全生命周期养老金融解决方案；另一方面，开展形式更丰富的投教活动，继续唤醒更多中青年的养老投资意识，助力投资者树立科学理性的养老投资理念，继续做全方位、全流程、全陪伴的精品养老投教。

风险提示：市场有风险，投资需谨慎。“养老”基金的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，产品不保本，可能发生亏损。投资者需根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标，审慎选择合适的产品并详细阅读产品的《基金合同》《招募说明书》《产品资料概要》等法律文件，基金的具体风险请查阅《招募说明书》的“风险揭示”章节的相关内容。

（本期内容由华夏基金提供）

免责声明

本文仅为投资者教育之目的而发布，不构成任何投资建议。投资者据此操作，风险自担。协会力求本文所涉信息准确可靠，但并不对其准确性、完整性和及时性做出任何保证，对因使用本文信息引发的损失不承担责任。