【编者按】2023年是个人养老金业务落地的关键时期，为推动个人养老金的高质量发展，提高居民对个人养老金业务的认知，中国证券投资基金业协会依托“一司一省一高校”活动平台，发起“基金行业话养老”专项投教活动，引导和组织机构开展了形式多样的养老投教宣传工作，对养老意识和养老金融知识的普及起到了良好的推动作用。本次内容为活动成果汇编之一，欢迎行业机构积极加入。

随着社会老龄化速度加快，居民养老金储备需求增加，第三支柱建设成为我国构建多层次养老保障体系的重要组成部分。对此，工银瑞信始终高度重视，全力发展个人养老金融业务，做个人养老金制度落地推广的重要参与者和推动者。今年以来，工银瑞信积极响应中国证券投资基金业协会“一司一省一高校”基金行业话养老投资者教育活动号召，充分发挥专业优势，凭借多年来丰富的投资者教育工作经验，不断守正创新，拓展投教边界，组织和开展内容新颖、形式多样的养老投教宣传活动，持续加强理念创新、技术创新、模式创新，在个人端、企业端、社区端为个人养老投教注入强大动力。

个人端：发挥投教基地优势，打造养老主题快闪店

为积极推动个人养老金业务和投资者保护有机融合，增强投资者个人养老储备意识，发挥创新投教服务品牌“投知里”的影响力，工银瑞信携手工商银行养老金业务部精心打造“投知里”养老主题馆—“夕拾馆”，向广大投资者普及养老投资以及正确的资产配置理念。“夕拾馆”得名来源于鲁迅《朝花夕拾》一书，朝赏花、夕有拾，寓意“前半生奋斗耕耘、晚年收获”之意。场馆内通过“过往不念、当下不惧、未来可期、老有所享”四大主题板块，全方位、多维度、深层次地展现当下养老投资新理念，聚焦“知老”、“懂老”、“敢老”、“享老”养老投教全流程，带给投资者全新的养老认知和崭新的投教体验。

另外，“夕拾馆”内还设立虚拟数字人与客户互动，现场解答投资者咨询问题。公司通过自主研发的FUNDGTP及大语言模型，通过养老计算器智能测算养老金缺口等，提供兼具专业性和互动性的金融场景。场馆内设置的“拾·光、拾·刻、拾·慧、拾·穗”等小游戏环节，以多维互动的形式向广大投资者展现当下养老投资新方向和新形式，创新金融消费者保护交互模式，助力个人养老金业务高质量发展。

企业端：创新养老投教新模式，掀开企业养老新篇章

工银瑞信基金自成立以来始终高度重视社会责任履行，将养老金业务作为长期发展战略重点，积累了丰富的养老金投资管理和客户服务经验。今年以来，工银瑞信以多元化养老金融需求为出发点和落脚点，深挖客户需求不断升级投教进企业模式，与企业客户共同推动多层次个人养老投教服务体系，为企业员工提供专业、全面、长效、便捷的个人养老投教体验服务，携手共进，为我国养老保障事业发展做出新贡献。

工银瑞信通过不断探索和创新，展开了一系列与企业合作宣传养老投资投教模式。一是在企业茶水间或宣传墙设置“微型”投教基地“投教角”，向员工输出金融风险防范知识、个人养老业务、行业最新政策解读等内容；二是开展线上APP员工个人养老课程，深入合作开展个人养老规划类、金融风险防范类等线上课程，建立良好的投教互动模式；三是加强党政工团联建，利用节日、司庆等契机，与企业内部党建工团深度合作开展团队活动，普及理财知识、养老业务宣传等，提高团队互助与协助能力。

企业投教合作模式直观展示了公司在个人养老金推广和投资者教育上的创新形式与多元思路，旨在能更好地为企业员工提供专属、精准、可持续的个人养老投资者教育服务，帮助企业员工了解我国养老制度、政策及合理配置家庭资产的方法，打通员工养老服务“最后一公里”，树立行业养老投教合作新标杆。

社区端：公益投教进社区，筑牢金融安全“防火墙”

在不断突破投教边界过程中，工银瑞信持续深入社区基层，整合统筹各类线上线下宣传渠道，走进了多个广场、公园、社区、学校、企业，联合开展一系列主题丰富、形式多样、贴近百姓生活的养老投教宣传活动，涉及包括西城德胜街道、广内街道、丰台宛平社区、新城社区、沸城社区等数十个区域，覆盖人群超2500人，旨在不断加强投资者对养老金政策的理解，提升国民养老规划意识，践行“投资为民”理念，将养老投教工作落到实处。

在活动过程中，工银瑞信投教讲师团队为广大投资者，尤其是中老年人发放金融安全知识普及手册、单页，解读当下最新养老政策、法规，向居民科普展示非法集资、电信网络诈骗等不法行为的惯用伎俩、表现形式和危害，倡导理性投资、科学理财方法。此外，活动中多设置游戏互动环节，寓教于乐，融学于趣，在轻松愉悦的氛围中学习中增强风险意识，守好广大人民群众的养老钱。

同时，工银瑞信依托集团力量继续创新投资者保护形式，发挥专业优势增强金融服务质效，深入践行责任使命，构建个人养老“线上＋线下”投教矩阵，策划高质量投教作品，打造内容丰富的线上传播途经。内容传播平台覆盖微信、微博、头条号、视频号、哔哩哔哩等多个互联网平台及宣传渠道，作品包含：视频、漫画、折页、手册、海报等多种形式，受众人群覆盖上百万人次。

展望未来，工银瑞信将持续开展养老宣传与投教，深化个人对养老金的认识和理解，继续秉承普惠金融理念，服务金融强国愿景，勇担投资者教育责任，进一步完善投资者教育体系，在投前、投中、投后为客户提供持续的专业陪伴，引导客户选择适合的养老金投资产品并坚持长期投资。

（本期内容由工银瑞信基金提供）

免责声明

本文仅为投资者教育之目的而发布，不构成任何投资建议。投资者据此操作，风险自担。协会力求本文所涉信息准确可靠，但并不对其准确性、完整性和及时性做出任何保证，对因使用本文信息引发的损失不承担责任。