【编者按】2023年是个人养老金业务落地的关键时期，为推动个人养老金的高质量发展，提高居民对个人养老金业务的认知，中国证券投资基金业协会依托“一司一省一高校”活动平台，发起“基金行业话养老”专项投教活动，引导和组织机构开展了形式多样的养老投教宣传工作，对养老意识和养老金融知识的普及起到了良好的推动作用。本次内容为活动成果汇编之一，欢迎行业机构积极加入。

    自个人养老金制度正式启航，社会各界对养老问题形成了广泛关注，摩根资产管理中国对此高度重视并积极响应，在结合摩根资产管理全球资源及中国实践经验的基础上，通过在投教领域的长期积累，持续探索养老投教工作的创新路径，于2022年末，正式面向各类企业推出了「养老走进企业」系列主题分享会，为企业员工群体提供多元化、专业化、国际化的养老投教相关内容，并取得了较好的社会反响与投资者教育成果。

    探索创新：由点及面，广泛覆盖个人养老目标人群

    相较其他金融子行业，公募基金公司在业务人员及全国网络上无法实现网格式覆盖，由此，在探索养老投教工作的路径上，摩根资产管理中国首先将目标锁定于各类企业，并经由走进企业的方式，触及广大企业员工群体，从而有针对性地、系统化、专业化地就养老新政及个人养老第三支柱相关投教内容进行推广，提升大众的养老投资意识，帮助更多员工提前为退休生活做好理财规划。

    自2022年末「养老走进企业」系列主题分享会推出至今，摩根资产管理中国通过线上和线下多种模式，已走进近十余家大型企业，活动累计覆盖企业员工达千余人，并在企业及员工中得到了广泛好评。

    摩根资产管理「养老走进企业」系列主题分享会，往期掠影

    除却走进单家企业，摩根资产管理中国携手人力资源公司上海外服，举办了「养老走进企业」联合专场之「薪福之道 · 睿享未来 – 外滩朋友圈HR春季沙龙」，邀请了超50家知名企业的人力资源总监与负责人，与养老投资领域的资深专家一起，就发布实施的个人养老金新政及操作实务，进行深入交流，并由此起到了良好的集中式宣导效果，与会企业反响积极，会后亦有多家企业将活动材料，在各自的企业内做了进一步的学习与宣传，充分发挥了“由点及面”的良好传播效果。

    通过该系列养老投教活动的举办，摩根资产管理中国依托集团客户优势及在投教领域积累的成熟流程，逐步探索并形成了一条较为有效的养老投教新路径，并将在此基础之上，持续扩围，不断优化，进而将养老投教工作在面向终端投资者的一线实践中扎实有力地向前推进。

    摩根资产管理 X 上海外服「养老走进企业」联合专场之「薪福之道 · 睿享未来 – 外滩朋友圈HR春季沙龙」

    专业配置：组建专业讲师团队，持续打磨升级养老投教材料

    为更好支持养老投教及相关业务工作的开展，摩根资产管理中国专门成立了养老工作小组，由公司养老业务总监牵头，协调组织公司资源，设计编制工作目标，推进督促实施落地。其中，作为养老投教工作的两大核心要素——讲师团队及投教课件，亦在此过程中，逐步发展并完善。

    为使养老话题不枯燥、不沉重，讲师团成员不断打磨内容，创新活动形式，寓教于乐，持续探索多元化、贴近受众生活的投教内容和宣导方式。在讲师团的共同协作下，投教课件融合了中国养老政策以及个人养老理财规划中的现实问题，精心撰写了课件《成功养老规划之道》，内容丰富、扎实，不仅涵盖了有待普及的养老知识，如中国养老三支柱及个人养老政策解读，个人养老税务操作指南，还从专业角度对个人财务生命周期规划、资产配置理念、个人养老产品对比剖析等方面进行深入浅出的介绍与分析，并最终总结了成功退休规划的三大窍门，清晰且容易记忆。同时，为增加互动性及趣味性，在投教活动的组织过程中，融合使用了各类专门为养老投教所制作的宣导视频、资料与工具，如《年轻人的养老错觉》视频短片，与蚂蚁理财智库联合发布的《2022当代青年养老规划调查》，以及定制开发的养老计算器，以更丰富多样的形式，引导企业员工更好地理解个人养老新政，并为自己的养老生活提前做好积极的筹划。

    积极发声：利用媒体矩阵，提升个人养老宣传声量

    通过「养老走进企业」系列主题分享会的持续落地，各场活动为养老投教主题宣传提供了丰富的素材与案例，在此基础之上，摩根资产管理中国利用自有媒体矩阵，包括微信公众号、微信视频号、抖音、B站等平台，加大养老政策及投资理念的宣传，为民众养老意识的提升及个人养老市场的发展积极发声。

    此外，摩根资产管理中国通过与知名养老金融智库,中国养老金融50人论坛合作，共同推动个人养老政策的宣传普及。2022年末，在个人养老金账户落地满月之际，摩根资产管理中国即联合中国养老金融50人论坛，通过直播的方式，共同举办了「共创 · 共建 · 共享 - 个人养老金生态可持续发展论坛」。会上，来自人社部、央企、银行、保险、证券、基金的养老行业专家，围绕养老投资管理、养老体系创新及终端客群培育等个人养老金可持续发展路径展开了广泛研讨。活动由新浪财经、第一财经及中国证券报等诸多平台全程直播，观看量达到2,300万人次，为提升个人养老新政宣传声量，推动个人养老金账户的开立，起到了积极宣传的作用。

    结语

    从全球视角来看，中国个人养老金市场大有可为。与此同时，个人养老体系的建设与投资者养老意识的培育，需要社会各界共同支持与努力，而作为身处投资一线的公募基金公司，摩根资产管理中国将担负起这份责任，尽己所能，在这片广阔的空间中，发挥更多的作用与效能，继续积极践行作为基金管理人的社会责任，增强责任感和使命感，融合摩根资产管理在养老领域所积累的专业与经验，打造中国养老专业能力与品牌，把握住个人养老的历史发展机遇，坚持通过多种途径做好广大投资者养老教育工作，为构建中国第三支柱养老体系贡献力量。

    风险提示：上述资料并不构成投资建议，或发售或邀请认购任何证券、投资产品或服务。所刊载资料均来自被认为可靠的信息来源，但仍请自行核实有关资料。投资涉及风险，不同资产类别有不同的风险特征，过去业绩并不代表未来表现。投资前请参阅销售文件所载详情，包括风险因素。观点和预测仅代表当时观点，今后可能发生改变。

（本期内容由摩根资产管理提供）

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